Notes de publication Covarity

Vue d’ensemble

La version 18.1 poursuit nos investissements afin de réduire l’effort manuel requis pour traiter les documents financiers.

Du côté de l’analyse (parsing), nous avons apporté des améliorations ciblées qui permettent à davantage de documents d’être traités automatiquement — en particulier les états financiers volumineux et les PDF présentant des incohérences de mise en forme. Moins d’arrêts d’analyse signifie moins de temps passé dans Assistance au téléversement.

Lorsque des documents nécessitent une intervention, vous retrouverez le flux de travail familier rafraîchi avec une interface moderne et des améliorations d’utilisabilité incrémentales : navigation simplifiée, meilleure rétroaction visuelle et petits gains de temps à chaque étape. Les outils fonctionnent de la même façon, mais avec des raffinements issus des commentaires des utilisateurs.

Cette version inclut également plusieurs améliorations souvent demandées :

• Prise en charge de la date de traitement pour les règles de base d’emprunt—en alignant les calculs sur la façon dont les examens sont évalués
• Rapport de résultats de base d’emprunt amélioré—meilleure visibilité sur la marge de garantie et la variation d’une période à l’autre
• Intégration automatisée des taux de change avec la Banque du Canada—élimination des mises à jour manuelles des taux
• Visibilité des taux de change dans le Portail client—afin que les emprunteurs puissent voir les taux actuels sans vous contacter
• Regroupement des débiteurs/fournisseurs en contexte—corriger les doublons directement depuis les pages de l'examen sans devoir naviguer ailleurs
• Suivi des échéances de polices d’assurance—suivi et alertes automatisés pour les renouvellements de polices

Refonte de l’Assistance au téléversement

Le flux de travail de l'Assistance au téléversement a été rafraîchi avec une interface moderne et des améliorations incrémentales à travers l’ensemble du parcours. Bien que le flux de travail de base demeure familier, vous trouverez des raffinements qui réduisent les frictions : navigation plus claire, meilleure rétroaction visuelle et petits gains de temps à chaque étape.

Ces changements visent à réduire les frictions dans les parties les plus chronophages du flux de travail, notamment lors du traitement de documents volumineux ou imparfaits.

Améliorations d’analyse (parsing)

Chaque document qui s’analyse correctement du premier coup représente du temps gagné pour votre équipe. La version 18.1 comprend des améliorations ciblées afin de gérer automatiquement davantage de variations de documents.

• Gestion des documents volumineux : les états financiers contenant plus de 300 lignes nécessitaient auparavant une intervention manuelle en raison de la complexité mathématique. Ces documents utilisent maintenant une identification de structure basée sur le texte, et sont traités automatiquement dans la plupart des cas.
• États des résultats complexes : les états des résultats comportant des sections fortement imbriquées ont maintenant plus de chances de se compléter automatiquement sans révision manuelle.
• Répartition des états : les états utilisant une plus grande variété de terminologie financière ont maintenant plus de chances d’être répartis automatiquement.
• Meilleure gestion des PDF imparfaits : de nombreux PDF présentent de légères incohérences de mise en forme issues de la numérisation ou de la conversion. Nous avons amélioré la tolérance aux variations de ligne de base (texte pas parfaitement aligné), aux fragments d’espacement superposés aux chiffres et aux espaces à l’intérieur des valeurs numériques.
• Formats Excel hérités : ajout de la prise en charge d’Excel 2003 SpreadsheetML, qui devait auparavant être réenregistré et téléversé de nouveau dans un format plus récent.
• Listes clairsemées : les rapports sommaires d’ancienneté comportant de nombreuses valeurs vides identifient maintenant correctement les lignes de total.
• Détection prématurée de fin de document : les listes qui cessaient auparavant de lire les données trop tôt sont maintenant analysées plus complètement et de façon plus fiable.
• Prise en charge des systèmes comptables : amélioration de l’identification des colonnes pour les documents exportés de NetSuite, BusinessVision et Avantage.
• Gestion des symboles monétaires : amélioration de la reconnaissance des valeurs numériques avec des symboles monétaires en suffixe séparés par des espaces insécables.

Nouvelles fonctionnalités

Prise en charge de la date de traitement pour la base d’emprunt

Certaines règles de base d’emprunt dépendent de dates — par exemple, pour appliquer des limites saisonnières ou une logique à durée déterminée. Historiquement, ces règles étaient évaluées selon la date de fin de période de l'examen associée aux documents soumis.

La version 18.1 introduit une prise en charge optionnelle de la date de traitement pour les règles de base d’emprunt, permettant d’évaluer les calculs basés sur des dates à la date d’analyse. Cette option doit être activée explicitement et vise à mieux aligner les résultats avec la manière dont les bases d’emprunt sont revues et les décisions de financement sont prises.

Pour le moment, la prise en charge de la date de traitement s’applique aux ajustements de prêt qui ajoutent ou retranchent des montants à la base d’emprunt pour une période définie.

Les administrateurs peuvent activer cette fonctionnalité dans Paramètres de déploiement > Base d’emprunt.

Rapport de résultats de base d’emprunt amélioré

La version 18.1 introduit des améliorations optionnelles au rapport Résultats complets de base d’emprunt, offrant davantage d’informations sur la performance des garanties et l’évolution d’une période à l’autre.

Une nouvelle section Marge des garanties met en évidence les sûretés admissibles nettes après déduction des créances prioritaires, offrant une meilleure visibilité sur la solidité de l’assise des sûretés. De plus, la section Surplus/déficit de la base d'emprunt peut maintenant afficher la variation d’une période à l’autre, ce qui facilite la compréhension de la tendance entre les examens.

Ces améliorations de rapport sont optionnelles et peuvent être activées indépendamment selon vos préférences de présentation.

Intégration des taux de change

Pour les institutions qui gèrent des garanties dans plusieurs devises, des taux de change exacts sont essentiels aux calculs de base d’emprunt. La maintenance manuelle des taux prend du temps et augmente le risque d’erreurs de saisie.

La version 18.1 introduit des mises à jour automatiques des taux de change depuis la Banque du Canada, gardant vos taux à jour sans effort manuel.

• Mises à jour automatiques : les taux sont mis à jour du lundi au vendredi à 18 h 00 HE — aucune action requise
• Actualisation à la demande : utilisez « Exécuter maintenant » lorsque vous avez besoin du taux le plus récent immédiatement
• Risque réduit : éliminez les erreurs de saisie manuelle qui pourraient affecter l’exactitude de la base d’emprunt

Disponible pour les déploiements ayant le CAD comme devise de base. Les devises prises en charge sont celles disponibles via l’API Valet de la Banque du Canada Valet API.

Taux de change dans le Portail client

Vos emprunteurs ayant des garanties en devises étrangères doivent souvent savoir quels taux de change s’appliqueront à leurs déclarations. Auparavant, cela se traduisait par des appels ou des courriels à votre équipe.

Désormais, les taux de change actuels peuvent être affichés sur la page d’accueil du Portail client. Les emprunteurs peuvent planifier leurs déclarations en ayant une visibilité complète sur les taux qui seront utilisés — réduisant les demandes à votre équipe et améliorant l’autonomie.

Les administrateurs peuvent activer cette fonctionnalité dans Paramètres de déploiement > Portail client.

Améliorations du regroupement débiteur/fournisseur

Lors de la revue des garanties d’un emprunteur, vous pouvez découvrir des doublons de débiteurs ou de fournisseurs à regrouper. Auparavant, il fallait quitter l'examen, naviguer vers l’administration des emprunteurs, effectuer le changement, puis revenir — ce qui brisait votre flux de travail.

Désormais, vous pouvez regrouper des débiteurs et des fournisseurs directement depuis les pages Classification et Assurance des débiteurs, en restant dans le contexte et en complétant la tâche en quelques secondes plutôt qu’en quelques minutes.

Suivi des échéances de polices d’assurance

Suivre les échéances de polices d’assurance à l’échelle de votre portefeuille peut être difficile. Manquer une échéance expose votre institution à un risque; effectuer ce suivi manuellement dans des notes ou des feuilles de calcul est propice aux erreurs et facile à oublier.

La version 18.1 introduit le suivi automatisé des échéances de polices d’assurance :

• Suivi simple : ajoutez une date d’échéance directement à la police — plus besoin d’enfouir des dates critiques dans les notes de l’emprunteur
• Alertes automatiques : lorsqu’une police arrive à échéance, un incident est automatiquement créé et ajouté à votre file pour traitement
• Fermeture automatique : lorsque vous mettez à jour la date d’échéance ou désactivez la police, l’incident se ferme automatiquement

Résultat : une gestion proactive de la conformité avec moins de suivi manuel.

Autres améliorations

Machine à additionner

Vous pouvez maintenant modifier les entrées de l’historique Machine à additionner, et non seulement les consulter. Cette amélioration très demandée vous permet de corriger des erreurs sans devoir effacer et ressaisir toutes les valeurs.

Cette fonctionnalité est disponible à la fois sur les pages Certificat de la base d'emprunt et Saisie des ratios.

Assistance au téléversement

• Enregistrements multi-lignes : les enregistrements multi-lignes sont maintenant activés par défaut, éliminant le besoin d’une configuration distincte.

Saisie des ratios

• Rafraîchissement visuel : les pages Saisie des ratios (consultation et mise à jour) ainsi que la section Autres données ont été mises à jour avec une mise en page contemporaine, pour une cohérence avec le reste de l’application.
• Nouvel Machine à additionner : les pages Saisie des ratios utilisent maintenant le nouvel Machine à additionner introduit avec le Certificat de la base d'emprunt, apportant une meilleure utilisabilité aux flux de ratios.

Gestion des comptes

Pour les déploiements qui n’utilisent pas plusieurs comptes, la structure des comptes peut maintenant être entièrement masquée dans l’interface. Le compte requis est créé automatiquement lors de la configuration de l’emprunteur — éliminant une étape manuelle qui ajoutait du temps sans valeur.

Les administrateurs peuvent activer ceci dans les paramètres de déploiement.

Accès aux notes de version

Les notes de version sont maintenant accessibles directement depuis le tableau de bord du prêteur. Sélectionnez Aide et ressources > Notes de publication pour consulter les notes de version courantes et l’historique des versions.

Cela remplace la distribution précédente de PDF par courriel.

Correctifs

Assistance au téléversement

• Dans certains cas, des valeurs non financières (comme des numéros de téléphone) étaient interprétées comme des montants, ce qui gonflait fortement les totaux et entraînait une erreur système. Ces cas sont maintenant détectés et soumis à révision au lieu d’échouer de façon inattendue.
• Des documents comportant de nombreuses lignes pouvaient être traités avec succès malgré un total de zéro. Ces situations sont maintenant signalées pour révision afin d’éviter de laisser passer silencieusement des résultats incorrects.
• Les états financiers pouvaient demeurer au statut « En attente d'assistance au téléversement » après la complétion de l’Assistance au téléversement.
• Des structures mémorisées étaient incorrectement marquées comme invalides lorsque des règles d’inversion de signe étaient appliquées.
• Des problèmes de navigation survenaient lors du traitement de documents vides et d’états financiers dont toutes les valeurs étaient à zéro.
• Les lignes de « Sélectionner les totaux » demeuraient désactivées après avoir été « incluses » dans Désigner les modèles.
• « Sélectionner les totaux » affichait une incohérence entre le nombre de lignes ignorées et les lignes affichées dans le tableau.
• Aucun message d’erreur ne s’affichait lorsque la validation Sélectionner les en-têtes échouait.
• Aucun message d’erreur ne s’affichait lorsque la validation Sélectionner les en-têtes échouait.

Saisie des ratios

• Une erreur pouvait survenir dans Saisie des ratios lorsque des états financiers utilisaient des devises différentes et que seulement un sous-ensemble des états avait été reçu.
• Des valeurs vides étaient enregistrées comme zéro au lieu de déclencher la validation de champ obligatoire.
• La validation de champ obligatoire ne se déclenchait pas lorsque certains champs Saisie des ratios étaient laissés vides.
• Des problèmes d’alignement de colonnes et d’accessibilité survenaient dans le tableau Saisie des ratios.
• Les taux de change étaient affichés dans un ordre incohérent.
• Annuler depuis la page Recevoir articles ne ramenait pas à la vue Saisie des ratios précédente.

Rapports

• Le titre du rapport Résultats complets n’était pas appliqué correctement aux onglets de feuilles de calcul enfants.

Autres

• Les chargements de données en lot ne faisaient correspondre que les valeurs dans la langue par défaut du déploiement et ignoraient les langues secondaires configurées.
• Les éléments de gabarit d’état étaient affichés dans un ordre incohérent lors d’une mise à jour depuis les préréglages.